麹町オフィス明石コンシェルジュ

【出身】愛知県名古屋市・都内在住
【家族】妻・子供2人
【保有資格】二級ファイナンシャル・プランニング技能士、証券外務員一種

【自己紹介】
ハウスメーカー系のリース会社、日系の生命保険会社に勤務の後、ソナミラに入社しました。
ハウスメーカー系のリース会社では、長野県が勤務地だったので長野県に住んでいたこともあります。
ソナミラには創業時に入社したので、会社のイメージを作り上げていくうえでの使命感を持って毎日働いています。

【得意分野は？】
長く日系の生命保険会社で働いていたこともあり、保障系の保険を得意分野としています。

ゴールベースアプローチという、目的から逆算して必要な準備を考えるという方法を大切にしているので、まずはお客さまの最終的な目的をお伺いすることに重点を置いています。

ただ、いきなりお客さまのことを根掘り葉掘りお伺いしても、なかなかお話しいただけなかったり、お客さまもびっくりされてしまうので、まずは一般論のお話をして、その後でお客さま個別のお話を聞かせていただいております。

ソナミラでは、保険だけでなくNISAなどの金融商品仲介も行っているので、資産運用のご相談も多く承っています。お客さまそれぞれの目的をお伺いする中で、その目的を達成するために、運用がいいのか、保障がいいのかをしっかりとご説明して、お客さまご自身に納得して選んでいただく様にしています。

漠然と「積立がしたい」とおっしゃるお客さまもいらっしゃいます。でも、何のために積立をしたいのか、積立てたお金をどうやって使っていきたいのか、などによって積立方法は異なります。

それを１つ１つ突き詰めて考えて、最適な方法をご提案することを心掛けています。

【お金に対する考えは？】

小学生の子どもがいるのですが、今とても「お金って大切」と思っています（笑）

子どもが小さい頃は、そんなに支出は多くなかったんですけど、大きくなるにつれてだんだん支出が増えてきました。これから教育費もかかってきます。

つまり、昔考えていたライフプランが現実化してきているっていうことなんですよね。

正直なところ、自分自身のライフプランは、以前にざっくりと考えたことしかなくて、その時はなんとかなりそうと思っていました。でも最近、こんなに物価が上がってしまって、かなり焦っています・・・

ちょっと前までは、「物価が上がったら今考えているよりももっとお金がかかるから、ちゃんと準備しておかないといけない」と言われても、日本は長くデフレが続いていたので、自分事としてとらえられていなかったんだと思います。でもそれが最近現実のこととなってるんですね。

なので、将来のライフプランは、不測の事態のことも踏まえてしっかりと考えておいた方がいいと、経験談から強くお伝えしたいです！

【お客さまと接する中で心掛けていることは？】

分かりやすい言葉で、なるべくシンプルにお伝えすることを心掛けています。

保険や運用は、専門用語や難しい言葉が多く、分かりにくいことが多いと思います。説明を聞いても分かりにくかったから結局何も準備しない、となってしまったら、せっかく私にご相談をいただこうと思ってくださった時間が無駄になってしまいます。

その為、どなたが聞いても分かる様な、なるべく分かりやすい言葉でご説明させていただいています。

また、えー、とか、あのー、というような無駄な言葉を発しないように気を付けています。

たまにオンラインにてお客さまとの面談を想定して話をし、その録画を見返したりして無駄な言葉チェックをしたりもしています。

また、なるべく笑顔でお話しさせていただきたいと思っています。オンラインで面談をさせていただいていると、資料をずっとご説明している時など、ご説明に夢中になりすぎて険しい顔をしてしまってることもあるかもしれません。そんな時は、怒ってるわけではないのでぜひ、顔が険しいですって突っ込んでください！

【お客さまから感謝されたエピソードは？】

独身の女性でライフプランのご相談に来られた方なのですが、今後の予定もふまえてライフプランを作成し、何度かご相談を承りました。

諸事情により、保険へのご加入はされなかったのですが、明石さんのアドバイスを聞いて、未来が明るいことが分かったので、安心することができました、とアンケートにご記入いただきました。

【最後に一言】

ソナミラはまだできたばかりの新しい保険代理店です。

でも、何かあった時に「ソナミラ」っていう会社があるよ、って言ってもらえるぐらいソナミラという会社が認知されるといいなぁと思っています。

また、最近ジェネレーションギャップに気を付ける様にしています。ソナミラにお越しいただくお客さまは、若い方も多く、そんな若い方にも受け入れていただきやすい言葉遣いや、ご対応を心掛けています。長年保険会社で働いてきた経験から、豊富な知識とともに皆様のご相談をお待ちしております。

漠然とでも、何か相談したいと思われた際は、ぜひご相談予約をしてみてください！