ソナミラ立川 黒田コンシェルジュ

【お金に対する考え方】

「お金を貯める」という事に関していいますと、お金は支出よりも収入が多くないと貯まりません。しかし、収入を増やすというのはなかなか難しいのが現実です。となると、極力支出を減らしていくということになります。そこで私自身、毎日家計簿を付け、現状を把握し、減らせるものがあれば減らしていっています。

また、手元に現金があるとすぐに使ってしまうので、強制的に積み立てを行っています。積み立ては生命保険でもできますし、投資信託でもできます。投資信託で積み立てを行うのは、資産形成の為にはとても大切だと思っています。

私の現在のポートフォリオは、生命保険７割、預貯金・投資信託が3割と、少し生命保険が多くなってしまっています。これは、私がこれまで保険会社で働いていたことに起因します。

しかし、ソナミラで働くことになり、証券会社で働いている方が取得している証券系の資格も取得しました。世の中の経済や、投資の勉強をしていく中で、いろいろな方法でインフレに対し対策をすることができ、お金に働いてもらうことの重要性、そしてそれは将来の豊かな人生に繋がる、ということを痛感したのです。逆に言うと、偏った方法だけで資産形成をしていくというのは、リスクヘッジができていないことになるのかもしれません。

仮に何事もなく老後を迎えても、結果的に万が一のことがなかっただけであって、資産自体は減っていなくても、もっと良い方法があったのに、と悔やむことにもなりかねません。

私はこれから少しずつ自分のポートフォリオも、投資信託の配分を高めていきたいと思っています。

【お客さまと日々接する中で心掛けていること】

次の3点を心掛けています。

• フラットにお客さまと接すること
• 誠実に接すること
• まずはお客さまのご意見を受け止めること
  

【お客さまから感謝されたエピソード】

50代のお客さまで、お子さまの保険を検討したいとご相談を受けました。

ご相談を受けている中で、お客さまに寄り添い、いろいろなお話を聞いていったところ、最終的にはご自身が入られている生命保険だけでなく、車の保険等、そのお客さまのお金周り全般についてご相談いただける様になりました。

この様に、お客さまとお話を進めていく中で、私のことを信頼していただき、保険に限らず資産運用についてもご相談いただけるととてもやりがいを感じます。

【最後にひとこと】

これから先、様々なお客さまと、様々な出会い方をすると思いますが、その全てのお客さまに心の底から喜んでいただきたいと思っています。

それは、お金周りのことだけではありません。
人生100年時代といわれる中で、健康で長生きをし、豊かな人生を送れる様にと考えると、お金だけでなく、体の健康や、心の健康、心の豊かさがとても大切になってきます。

そんなところも、お客さまと一緒に歩める様なコンシェルジュになることを目指しています。そしてそれをソナミラで叶えることができると嬉しいです。