ソナミラ自由が丘 佐藤コンシェルジュ

【自己紹介】

昨年（2023年）の10月にソナミラに入社し、現在はソナミラ自由が丘店にて勤務をしています。
前職はメガバンクの銀行員で、最初に配属された支店が同じ自由が丘だったので、自由が丘という街はとても縁があるなぁと思っています。

前職でも保険の取扱いはしていましたが、取扱い商品の数に限りがありました。一方でソナミラは、保険代理店なので多くの保険商品を扱っています。これだけの保険商品を扱っていれば、保険に関しては銀行員時代よりも、それぞれのお客さまの状況に合わせたご提案が出来る為、とても充実した毎日を送っています。

また、ソナミラでは金融商品も取り扱いが出来るので、最近は新NISAに関するご相談も増えてきました。市況は刻一刻と変わる為、毎朝日経新聞を読むことはもちろん、最新の情報をインプットするように心がけています。

この様に、保険だけでなく、投資性商品も併せてご提案できることで、よりお客さまのニーズに合ったものをお勧めできることが、ソナミラの魅力だと思っています。

【お金に対する考え方は？】

私は、お金はあまり使わない方かもしれません。家族からも堅実だと言われています・・・
欲しいものがあっても、まずいろいろなサイトで値段を調べて、安いところを探します。そして一日考えます。そうすると、今回は買わなくてもいっか、って思ってしまうんです（笑）
物欲がないのかもしれません。

【お金のポートフォリオは？】

投資信託と外貨建生命保険を保有しています。最近は円安の影響でポートフォリオ的には米ドルの比率が少し高くなってきています。また、投資信託は少し前から保有していたものが多く、利益が出ているものは少しずつ売却をして利益確定*をしています。
＊個人の運用方針であり、短期売買を推奨するものではありません。

【これをやったらお得！？ということは？】

お金を支払う場所によって支払い方法を変えています。
例えば、最近〇〇PAYといったバーコード決済に、たくさんの種類があります。
そして、〇〇市で△△PAYで支払うと10%還元！とか、□□市で◇◇PAYで支払うと15%還元といったキャンペーンを多くみかけるようになりました。ですので、支払う場所によってバーコード決済を使い分けています。
クレジットカードも何枚か保有していて、支払い場所によって、ポイント還元が多くなるクレジットカードを使用しています。
そんなに大きな差はないと感じることでも、「塵も積もれば山となる」という言葉通り、後々大きな差が出てくると思っています。

【お客さまとの面談で心掛けていることは？】

まずは、お客さまが知りたいと思っていることに対して、分かりやすくお答えする様に心掛けています。
そのうえで、お客さまが不安に感じていることをできるだけ深堀りし、その心配事を払拭出来る様に心掛けています。
最近は老後の年金が心配とおっしゃるお客さまも多いのですが、何が心配なのかを具体的にお聞きすると、ただ漠然と心配だという方もいらっしゃいます。

そこで、老後はどんな生活を送っていきたいのか、ですとか、ご自身の預貯金から毎月どれくらいだったら取り崩していけるのか、などを順序だてて具体的にお話ししていくことで、それであれば老後を迎えるまでにどれぐらいの準備をした方がいいですね、というご提案をする様にしています。

また、お金に関しては難しい仕組みも多いので、なるべく分かりやすい言葉でお伝えできる様に心掛けています。

【私だから出来ること】

前職が銀行員だったということを活かして、銀行でできることも熟知しています。
以前、お母さまと娘さまのお二人と面談をさせていただいた際に、娘さまから、お母さまの体が不自由になった際の、お金の管理が心配だというご相談を受けました。
銀行には、1つの口座でキャッシュカードをご家族の分も発行できたり、代理人の方がお金を引き出せる様にするといった制度があります。
そこで、そちらをご案内したところ、大変喜んでいただけたという経験があります。
ソナミラでお取り扱いのあるもののご提案だけでなく、銀行にある制度を組み合わせることで、よりお客さまのお役に立てることもあります。
そんな複数のご提案が出来るのは、私ならではの特徴だと自負しています。

【最後にひとこと】

ソナミラにご相談にいらっしゃるお客さまに対して、お客さまが想像していらっしゃるものプラスアルファのご提案が出来たらいいなと思っています。
それは、追加で保険をご契約いただくということではなく、お客さまのお役に立つ情報提供をさせていただきたいという意味です。
ソナミラで働きだしてからはまだ日が浅いですが、前職の銀行での経験も活かしながら、お客さまのお役に立てるコンシェルジュになりたいと思っています。
是非、ご相談予約をお待ちしております。