麹町オフィス 小俣コンシェルジュ

【自己紹介】

銀行員を経て昨年よりソナミラで働いています。銀行員時代は、証券会社に出向していた経験もあり、銀行・証券・保険とずっと金融に関する仕事をしてきています。

実家は40年ほど精肉店を営んでいたのですが、精肉店閉店後に父が蕎麦打ちに目覚め、現在は蕎麦屋をやっています。そんな父の好奇心が遺伝しているのか、私自身比較的多くの資格を保有しています。

最近は、1級ファイナンシャル・プランニング技能士を取得してから少し日が経っているので、知識のブラッシュアップを兼ねてDCプランナー（企業年金総合プランナー）の資格を取得しようと考えているところです。
様々なことをインプットしていきながら、お客さまにアウトプットしていける様、日々新しい知識の習得に力を入れています。

【得意分野は？】

前職から現在において、投資信託や保険を数多く取り扱ってきましたので、資産形成も保障も全般的に得意です。
また、前職では、比較的年齢層の高いお客さまも多く、相続に関するご相談もたくさん受けてきましたので、相続や贈与に関することも詳しくご説明することができます。

そして最近は、お客さまそれぞれのライフプランを作成することに力を入れています。
弊社には、MILIZEというライフプラン表を簡単に作成できるツールがありますので、それを活用してお客さまと一緒にライフプランの確認をしています。

ライフプランの作成においては、お客さまの資産状況や、現在の収支状況、将来の希望等をお伺いしますが、そこを明確にすることで、将来に向けて「今」必要な準備をはっきりとさせることが出来るんです。
そしてその解決策をご提案させていただくことで、お客さまも納得感を持って保険や資産形成の商品を選んでいただけます。
具体的な商品のご提案まで、少し遠回りに感じるかもしれませんが、保険や資産形成の商品は払える金額から選ぶべきではありません。しっかりと、ご自身に合った商品を選ぶためには、まずは現状の確認、そして将来の希望の確認がとても大切なのです。

【お客さまとの面談で心掛けていることは？】

お客さまとお金の話をするには、まずは私のこと信頼してもらう必要があると考えています。
その為にまずは、私の自己開示をさせていただいています。住んでいるところや家族構成を始めとして、私が実際に行っている資産形成方法など、お話しできることは全て開示し、お客さまに信頼していただける様に心掛けています。

また、お客さまとお話しする際の表情に気を付けています。対面ですと、身振り手振りなどを交えることができますが、最近はオンラインでの面談も多く、オンラインの場合は画面越しには私の表情しかお客さまは見えません。そんな中、私が怖い顔をしてしまうと、お客さまがお話をされにくいと思いますので、常に笑顔で和やかな雰囲気を作れるように心掛けています。

【お金に対する考え方は？】

私自身、資産運用はずっと行っています。これまで様々な投資対象の投資信託で運用を行ってきました。NISAももちろん活用しています。
自分で運用することで、運用成果が気になってマーケットを頻繁に確認するので、マーケットの状況は自信を持っていつでもお客さまにお伝えできます！

【最後に一言】

ソナミラはまだできて間もない保険代理店です。人生100年時代といわれる中で、保険だけでは解決できない資産形成ニーズにもお応えできる様、金融商品仲介業も行っています。
SNSなどでNISAやiDeCoという言葉を目にしない日が無い中で、誰に相談したらいいか悩まれている方も多くいらっしゃるのではないでしょうか。
そんな方の最適な相談相手になれる様、日々敷居を低く、そして知識をブラッシュアップしてお待ちしております。ぜひ一度、私あてに相談しに来てください！お待ちしております！！